การฟอกเงินจากการค้าเป็นภัยคุกคามต่อเศรษฐกิจ

การฟอกเงินจากการค้า (TBML) เป็นภัยเงียบที่บ่อนทำลายรากฐานการเติบโตทางเศรษฐกิจของบังกลาเทศ ในฐานะที่เป็นเศรษฐกิจเกิดใหม่และประเทศการค้าที่กำลังขยายตัวซึ่งกำลังจะสำเร็จการศึกษาจาก LDC บังกลาเทศมีความเสี่ยงต่อ TBML เป็นพิเศษ กิจกรรมที่ผิดกฎหมายนี้กำลังทำให้สถาบันการเงินอ่อนแอลง กัดเซาะเงินสำรองเงินตราต่างประเทศ และบ่อนทำลายการค้าระหว่างประเทศ ทำให้เศรษฐกิจของประเทศตกอยู่ในความโกลาหลและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต้องสิ้นหวัง

TBML หรือที่รู้จักกันในชื่อ Trade mis-invoicing ได้กลายเป็นอาละวาดเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีและซ่อนแหล่งที่มาของเงินที่ผิดกฎหมายเป็นหลัก การใช้เทคนิคการออกใบแจ้งหนี้มากเกินไป จะทำให้มูลค่าของสินค้าหรือบริการสูงเกินจริง ทำให้ผู้ฟอกเงินสามารถเคลื่อนย้ายเงินออกนอกประเทศได้มากกว่าที่จะเป็นไปได้

สิ่งที่ตรงกันข้ามกับการค้านี้คือการทำให้ต้นทุนสินค้าหรือบริการเกินความเป็นจริงในใบแจ้งหนี้ ซึ่งจะเป็นการหลีกเลี่ยงภาษี การออกใบแจ้งหนี้ผิดยังใช้เป็นส่วนใหญ่เมื่อสินค้าหรือบริการถูกจัดประเภทผิดในใบแจ้งหนี้เพื่อหลีกเลี่ยงภาษีศุลกากรหรือภาษี ตัวอย่างเช่น ประกาศการจัดส่งเครื่องจักรเป็น “ชิ้นส่วนเครื่องจักร” แทนที่จะเป็น “เครื่องจักร”

อีกวิธีหนึ่งคือการใช้การขนส่งทางเรือ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการส่งสินค้าไปยังปลายทางตัวกลางก่อนที่จะส่งไปยังปลายทางสุดท้าย สิ่งนี้สามารถทำได้เพื่อเพิ่มมูลค่าของสินค้าหรือหลีกเลี่ยงอากรหรือภาษี การส่งของปลอม การออกใบแจ้งหนี้หลายรายการ และการปลอมแปลงเอกสารทางการค้ามักถูกใช้เพื่อหลีกเลี่ยงภาษีและภาษีศุลกากร และปกปิดลักษณะที่แท้จริงของธุรกรรม

วิธีการเหล่านี้ตรวจจับได้ค่อนข้างยาก การขาดธรรมาภิบาลและการกำกับดูแลที่อ่อนแอในบังกลาเทศกำลังทำให้ปัญหาของ TBML รุนแรงขึ้น หน่วยข่าวกรองทางการเงินของบังคลาเทศ (BFIU) และคณะกรรมการรายได้แห่งชาติ (NBR) มีหน้าที่รับผิดชอบหลักในการกลั่นกรองธุรกรรมการค้าสำหรับ TBML แต่อาจขาดทรัพยากรและขาดความเชี่ยวชาญที่จำเป็นในการตรวจจับและป้องกัน TBML

หนึ่งในมาตรการป้องกันที่สามารถดำเนินการได้คือการดำเนินการตรวจสอบสถานะการทำธุรกรรมทางการค้า โดยเฉพาะในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูง เส้นทางการค้า และฝ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง ธนาคารสามารถมีส่วนร่วมอย่างมากโดยการตรวจสอบความรู้จักลูกค้าของคุณ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการตรวจสอบสถานะที่เพิ่มขึ้นในขณะที่รับลูกค้าใหม่

ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านข้อมูลขนาดใหญ่และการวิเคราะห์ สามารถช่วยในการเชื่อมโยงและป้องกันและต่อสู้กับ TBML การใช้ปัญญาประดิษฐ์และการวิเคราะห์ข้อมูลสามารถช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินเห็นภาพที่สมบูรณ์ของข้อมูลลูกค้าได้ ยิ่งไปกว่านั้น การใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนยังมีประโยชน์ในการตรวจจับ TBML โดยให้ความโปร่งใสและไม่เปลี่ยนแปลงของธุรกรรมการค้า

การสร้างความตระหนักรู้แก่สาธารณชนและจัดให้มีการฝึกอบรมและเสริมสร้างศักยภาพสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย สถาบันการเงิน และธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการค้าเกี่ยวกับวิธีตรวจหาและป้องกัน TBML ก็สามารถป้องกัน TBML ได้อย่างมีประสิทธิภาพเช่นกัน นักวิเคราะห์ที่ทำงานกับการแจ้งเตือน TBML มักมีปัญหาในการทำความเข้าใจเอกสารที่ท้าทาย รายการที่ซับซ้อน และข้อกังวลเกี่ยวกับราคา ทีมงานปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินจำเป็นต้องมีส่วนร่วมในการสร้างความรู้และการฝึกอบรมเฉพาะทาง

บทบาทของเจ้าหน้าที่ศุลกากรก็มีความสำคัญมากเช่นกัน เนื่องจากอาจเปรียบเทียบจำนวนและคุณภาพของสินค้ากับราคาที่ผู้ค้าระบุ และมองหาความแตกต่างในรายละเอียดสินค้าและราคา

TBML เป็นภัยคุกคามที่สำคัญต่อเศรษฐกิจและสังคมของบังคลาเทศ เพื่อป้องกันอย่างมีประสิทธิภาพ จำเป็นต้องมีวิธีการที่ครอบคลุมซึ่งผสมผสานหลายกลยุทธ์เข้าด้วยกัน ซึ่งรวมถึงการลงทุนที่สำคัญในทรัพยากรและเทคโนโลยี การเสริมสร้างกฎระเบียบและการกำกับดูแล เพิ่มความโปร่งใสและการแบ่งปันข้อมูล และเพิ่มพูนความร่วมมือระหว่างภาครัฐ ภาคเอกชน และพันธมิตรระหว่างประเทศ และที่สำคัญกว่านั้นคือความมุ่งมั่นทางการเมืองและความรับผิดชอบทางธุรกิจ

ผู้เขียนเป็นนักวิเคราะห์เศรษฐกิจ