Octopus CEO: ที่ปรึกษาทางการเงินควรเป็นเหมือน GP มากกว่า

ภาคส่วนคำแนะนำทางการเงินในสหราชอาณาจักรควรเป็นเหมือนผู้ปฏิบัติงานทั่วไปมากกว่า โดยจะมีการอธิบายสิ่งต่าง ๆ อย่างตรงไปตรงมามากขึ้น ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Octopus Group กล่าว

“คำแนะนำทางการเงินควรเป็นเหมือนระบบ GP ของสหราชอาณาจักร” เขากล่าว พร้อมอธิบายว่าสภาพแวดล้อมและคำแนะนำและความช่วยเหลือที่ได้รับเป็นสิ่งสำคัญที่สุด

“สิ่งที่ฉันต้องการใน GP คือความเห็นอกเห็นใจและความเข้าใจ…. ขณะที่ฉันกำลังจะบอกบางอย่างที่น่าอายหรือทำให้ฉันเครียด

“อย่าบอกชื่อละตินของโรคนี้ให้ฉันรู้ แค่บอกฉัน [what is] ผิดกับฉัน”

คำแนะนำและการฝึกสอนที่เรียบง่ายและเข้าใจง่ายสามารถช่วยสิ่งที่โรเจอร์สันมองว่าเป็น “การขาดความไว้วางใจขั้นพื้นฐาน” ในบริการทางการเงินที่เขากล่าวว่าได้ก่อกวนอุตสาหกรรมนี้มาตั้งแต่ปี 2551

“บริษัทที่ให้บริการทางการเงินส่วนใหญ่ได้จ้างเหมาเอามโนธรรมของพวกเขาไปยังหน่วยงานกำกับดูแล” เขากล่าว โดยอ้างถึงค่าปรับหลายพันล้านที่อุตสาหกรรมจ่ายไปตั้งแต่เกิดความผิดพลาดทางการเงินครั้งใหญ่

“ทำไมอุตสาหกรรมนี้ถึงไม่น่าเชื่อถือ เอาล่ะ … มันไม่ได้ประพฤติตัวเอง”

โค้ชเงิน Octopus

ความเรียบง่ายนี้เป็นกุญแจสำคัญของ Octopus Money Coach บริษัทที่ Octopus Group ซื้อในปี 2564

บริษัทนี้แต่เดิมเรียกว่า Hatch ก่อตั้งขึ้นในปี 2560 หลังจากที่ผู้ก่อตั้งกำลังสร้างเว็บไซต์ตรวจสอบอิสระสำหรับคำแนะนำทางการเงิน และสังเกตเห็นว่าจำนวนผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าถูกจำกัดราคาโดยไม่สามารถรับคำแนะนำได้

“ถ้าคุณไม่มีทรัพย์สินที่สามารถลงทุนได้ 100,000 – 150,000 ปอนด์ โอกาสที่คุณจะไม่เหมาะสมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน” Rogerson กล่าว

ด้วยการผูกสัมพันธ์กับบริษัทต่างๆ บริการฝึกสอนจะให้ความช่วยเหลือแก่พนักงานเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินและคำแนะนำเกี่ยวกับเป้าหมาย และมีเป้าหมายที่จะ “เปลี่ยน” ชีวิตหนึ่งล้านชีวิตผ่านบริการนี้

เอกสารด้านการตลาดของบริษัทมีความระมัดระวังในการแยกการฝึกสอนทางการเงินและคำแนะนำทางการเงิน เนื่องจากกิจกรรมหลังเป็นกิจกรรมที่มีการควบคุมซึ่งกิจกรรมแรกไม่ใช่

ขณะนี้บริการดังกล่าวกำลังโฆษณาค่าธรรมเนียมคงที่รายปีอยู่ที่ 299 ปอนด์ ซึ่งให้บริการโค้ชเฉพาะในสหราชอาณาจักรที่เสนอเซสชันแบบตัวต่อตัว แผนทางการเงิน และ “ตัวติดตามการกระทำส่วนบุคคล”

โรเจอร์สันกล่าวว่ากุญแจสำคัญของโมเดลธุรกิจนี้คือเทคโนโลยี

“เทคโนโลยีนี้ทำการยกของหนักจำนวนมาก ซึ่งมิฉะนั้นพนักงานจะต้องยกของหนักซึ่งมีค่าใช้จ่ายสูง

“ความเห็นอกเห็นใจและความเข้าใจมาจากบุคคล ดังนั้นคุณต้องการโค้ช แต่โค้ชคนนั้นต้องสามารถดูแลลูกค้าหลายร้อยคน ไม่ใช่ 50 คน มิฉะนั้นคุณจะต้องเสียเงินมากเกินไป”

วิธีที่การฝึกสอนนี้เข้าถึงผู้คนก็มีความสำคัญต่อ Octopus เช่นกัน